SANB3Santander Brasil
BCO SANTANDER (BRASIL) S.A. · Financeiro · valor de mercado R$ 103,4 biFaixa de 52 semanas
R$ 11,99R$ 18,49
R$ 13,81+2,60% no diaBuscando cotações ao vivoFechamento de 10/11/2026
P/L8,5xem linha com o setorMediana do setor: 8,1x (38 empresas)
P/VP0,40melhor que o setorMediana do setor: 1,09 (38 empresas)
DY 12m7,5%pior que o setorMediana do setor: 8,2% (38 empresas)
ROE10,2%pior que o setorMediana do setor: 16,1% (38 empresas)
Margem líquida27,5%em linha com o setorMediana do setor: 27,5% (38 empresas)
Dív. líq./EBITDAn/aNão se aplica a bancos e seguradoras
Preço justo
Três métodos clássicos, lado a lado: eles discordam, e a diferença é informação. O preço-teto desconta a mesma margem de segurança em todos. Yield exigido de 6,0%. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- Preço justo · BarsiR$ 16,24cotação 15% abaixo do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 12,99
- Preço justo · BazinR$ 17,24cotação 20% abaixo do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 13,79
- Preço justo · Graham—Não se aplica a bancos e seguradoras
- Preço-teto (20% de margem)
- —
Indicadores fundamentalistas
Com os fundamentos da última coleta e o fechamento do pregão. Em bancos e seguradoras, EBITDA, margens operacionais, liquidez e dívida líquida não se aplicam.
Valuation
- D.Y
- 7,5%
- P/L
- 8,47
- PEG Ratio
- —
- P/VP
- 0,40
- EV/EBITDA
- —
- EV/EBIT
- —
- P/EBITDA
- —
- P/EBIT
- —
- VPA
- R$ 34,27
- P/Ativo
- 0,08
- LPA
- R$ 1,63
- P/SR
- 2,22
- P/Cap. Giro
- —
Endividamento
- Dív. líquida/PL
- —
- Dív. líquida/EBITDA
- —
- Dív. líquida/EBIT
- —
- PL/Ativos
- 0,20
- Passivos/Ativos
- 0,80
- Liq. corrente
- —
Eficiência
- M. Bruta
- —
- M. EBITDA
- —
- M. EBIT
- —
- M. Líquida
- 27,5%
Rentabilidade
- ROE
- 10,2%
- ROA
- 1,0%
- Giro ativos
- 0,04
Método Barsi
Critérios de quem investe para viver de proventos. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
Preço-tetoR$ 16,24cotação 15% abaixo do tetoMédia dos proventos de 5 anos (R$ 0,97 por ação) ÷ 6,0%
- DY médio de 5 anos na cotação de hoje
- 7,1%
- Número mágico
- 15 ações
- ✓Setor pereneFinanceiro: está entre Bancos, Energia, Saneamento, Seguros e Telecom
- ✓Proventos regularesPagou em 10 dos últimos 10 anos completos
- ✓Abaixo do preço-tetoCotação R$ 13,81 · teto R$ 16,24 para DY de 6,0%
- ✓Lucro consistenteLucro em 4 de 4 exercícios
- ✕Payout sustentávelDistribui 63% do lucro, acima de 40%: sobra pouco para crescer
- –Dívida controladaNão se aplica a bancos e seguradoras
16171819202122232425
Proventos por ano completo. Dividendos e JCP somados, valores brutos.
Gabarito
As nove perguntas do gabarito de ações do bondjuros (Piotroski), respondidas pelo balanço de 2025 contra o de 2024. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- ✓O ROA é positivo?ROA de 1,0% em 2025
- ✓O fluxo de caixa operacional é positivo?FCO de R$ 5 bi em 2025
- ✕O ROA cresceu em relação ao ano anterior?ROA de 1,0% em 2025 · 1,1% em 2024
- ✕O fluxo de caixa operacional é maior que o lucro líquido?FCO de R$ 5 bi em 2025 · lucro líquido de R$ 12,8 bi
- ✕A alavancagem de longo prazo diminuiu?Dívida de longo prazo de R$ 28,1 bi em 2025 · R$ 23,1 bi em 2024
- –A liquidez corrente melhorou?Liquidez corrente: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✕A empresa não emitiu novas ações?Ações em circulação de 7.471.198.131 em 2025 · 7.459.627.927 em 2024
- –A margem bruta melhorou?Margem bruta: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✕O giro de ativos melhorou?Giro de ativos de 0,04 em 2025 · 0,04 em 2024
Cotação e retorno
Só cotação: -11,6% · Com proventos: -5,3%
R$ 18,49R$ 15,24R$ 11,99
10/11/202515/05/202610/11/2026
Indicadores ao longo do tempo
Atual7,5%em linha com a média
Média do período7,1%desde 11/2021
Mínima5,1%08/2024
Máxima12,1%04/2022
DY 12mMédia
12,1%8,6%5,1%
11/202105/202411/2026
DY de cada mês = proventos pagos nos 12 meses anteriores ÷ cotação no fim do mês.
Proventos
Últimos 12 meses: R$ 1,03 por ação · DY médio de 5 anos: 7,0%
R$ por açãoDY no ano (eixo da direita)
10,6%1,4%
20162,4%20174,0%20184,0%20194,1%20206,5%20219,5%20228,0%20235,2%20246,8%20255,4%2026*7,5%
DY de cada ano abaixo da barra. Dividendos e JCP somados, valores brutos. * 2026 até o fechamento de 10/11/2026.
| Data com | Pagamento | Tipo | R$ por ação |
|---|---|---|---|
| 20/10/2026 | 09/11/2026 | JCP | 0,191 |
| 21/07/2026 | 06/08/2026 | JCP | 0,2546 |
| 20/04/2026 | 07/05/2026 | JCP | 0,2546 |
| 20/01/2026 | 05/02/2026 | JCP | 0,2552 |
| 02/01/2026 | 05/02/2026 | JCP | 0,0791 |
Fonte: B3, últimos 12 meses e pagamentos já anunciados. JCP com valor bruto (antes do IR de 15%).
Receita e lucro por ano
Exercícios fiscais completos. Lucro líquido de cada ano abaixo da barra; passe o mouse para ver a margem.
ReceitaLucro líquido
2022R$ 14,3 bi2023R$ 9,4 bi2024R$ 13,4 bi2025R$ 12,8 bi