FLRY3Fleury
FLEURY S.A. · Saúde · valor de mercado R$ 11,3 biFaixa de 52 semanas
R$ 14,41R$ 28,20
R$ 20,75-1,00% no diaBuscando cotações ao vivoFechamento de 10/11/2026
P/L17,9xpior que o setorMediana do setor: 12,0x (15 empresas)
P/VP2,26pior que o setorMediana do setor: 0,91 (15 empresas)
DY 12m6,3%melhor que o setorMediana do setor: 3,1% (15 empresas)
ROE12,6%melhor que o setorMediana do setor: 10,3% (15 empresas)
Margem líquida8,0%melhor que o setorMediana do setor: 2,3% (15 empresas)
Dív. líq./EBITDA1,8xmelhor que o setorMediana do setor: 3,1x (15 empresas)
Preço justo
Três métodos clássicos, lado a lado: eles discordam, e a diferença é informação. O preço-teto desconta a mesma margem de segurança em todos. Yield exigido de 6,0%. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- Preço justo · BarsiR$ 15,54cotação 34% acima do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 12,43
- Preço justo · BazinR$ 21,66cotação 4% abaixo do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 17,33
- Preço justo · GrahamR$ 15,48cotação 34% acima do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 12,38
Indicadores fundamentalistas
Com os fundamentos da última coleta e o fechamento do pregão. Em bancos e seguradoras, EBITDA, margens operacionais, liquidez e dívida líquida não se aplicam.
Valuation
- D.Y
- 6,3%
- P/L
- 17,89
- PEG Ratio
- 0,69
- P/VP
- 2,26
- EV/EBITDA
- 7,49
- EV/EBIT
- 9,81
- P/EBITDA
- 5,71
- P/EBIT
- 7,49
- VPA
- R$ 9,18
- P/Ativo
- 0,85
- LPA
- R$ 1,16
- P/SR
- 1,28
- P/Cap. Giro
- 5,18
Endividamento
- Dív. líquida/PL
- 0,70
- Dív. líquida/EBITDA
- 1,78
- Dív. líquida/EBIT
- 2,33
- PL/Ativos
- 0,38
- Passivos/Ativos
- 0,62
- Liq. corrente
- 1,86
Eficiência
- M. Bruta
- 27,1%
- M. EBITDA
- 22,5%
- M. EBIT
- 17,1%
- M. Líquida
- 8,0%
Rentabilidade
- ROE
- 12,6%
- ROA
- 6,5%
- Giro ativos
- 0,66
Método Barsi
Critérios de quem investe para viver de proventos. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
Preço-tetoR$ 15,54cotação 34% acima do tetoMédia dos proventos de 5 anos (R$ 0,93 por ação) ÷ 6,0%
- DY médio de 5 anos na cotação de hoje
- 4,5%
- Número mágico
- 23 ações
- ✕Setor pereneSaúde não está entre os setores perenes do método
- ✓Proventos regularesPagou em 10 dos últimos 10 anos completos
- ✕Abaixo do preço-tetoCotação R$ 20,75 · teto R$ 15,54 para DY de 6,0%
- ✓Lucro consistenteLucro em 4 de 4 exercícios
- ✕Payout sustentávelDistribui 112% do lucro: paga mais do que lucra
- ✓Dívida controladaDív. líq./EBITDA de 1,8x (limite 3,0x)
16171819202122232425
Proventos por ano completo. Dividendos e JCP somados, valores brutos.
Gabarito
As nove perguntas do gabarito de ações do bondjuros (Piotroski), respondidas pelo balanço de 2025 contra o de 2024. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- ✓O ROA é positivo?ROA de 4,6% em 2025
- ✓O fluxo de caixa operacional é positivo?FCO de R$ 2,1 bi em 2025
- ✕O ROA cresceu em relação ao ano anterior?ROA de 4,6% em 2025 · 4,7% em 2024
- ✓O fluxo de caixa operacional é maior que o lucro líquido?FCO de R$ 2,1 bi em 2025 · lucro líquido de R$ 612,8 mi
- ✓A alavancagem de longo prazo diminuiu?Dívida de longo prazo de R$ 3,8 bi em 2025 · R$ 3,9 bi em 2024
- ✕A liquidez corrente melhorou?Liquidez corrente de 1,97 em 2025 · 2,51 em 2024
- ✕A empresa não emitiu novas ações?Ações em circulação de 545.015.471 em 2025 · 544.279.739 em 2024
- ✕A margem bruta melhorou?Margem bruta de 26,6% em 2025 · 27,9% em 2024
- ✓O giro de ativos melhorou?Giro de ativos de 0,63 em 2025 · 0,59 em 2024
Cotação e retorno
Só cotação: +31,6% · Com proventos: +42,4%
R$ 28,20R$ 21,31R$ 14,41
10/11/202515/05/202610/11/2026
Indicadores ao longo do tempo
Atual6,3%15,0% acima da média
Média do período5,4%desde 11/2021
Mínima1,7%07/2023
Máxima11,2%12/2025
DY 12mMédia
11,2%6,5%1,7%
11/202105/202411/2026
DY de cada mês = proventos pagos nos 12 meses anteriores ÷ cotação no fim do mês.
Proventos
Últimos 12 meses: R$ 1,30 por ação · DY médio de 5 anos: 6,2%
R$ por açãoDY no ano (eixo da direita)
12,6%0,0%
20166,9%20171,4%20184,9%20193,3%20202,7%20215,3%20226,5%20232,4%20245,8%202511,2%2026*1,9%
DY de cada ano abaixo da barra. Dividendos e JCP somados, valores brutos. * 2026 até o fechamento de 10/11/2026.
Já anunciado
R$ 0,1303 · Dividendo · paga em 02/09/2027data com 02/12/2025
| Data com | Pagamento | Tipo | R$ por ação |
|---|---|---|---|
| 11/08/2026 | 28/09/2026 | JCP | 0,4007 |
| 02/12/2025 | 02/09/2027 | Dividendo | 0,1303 |
| 02/12/2025 | 02/09/2026 | Dividendo | 0,1303 |
| 02/12/2025 | 05/05/2026 | Dividendo | 0,4037 |
| 02/12/2025 | 19/12/2025 | JCP | 0,2349 |
Fonte: B3, últimos 12 meses e pagamentos já anunciados. JCP com valor bruto (antes do IR de 15%).
Receita e lucro por ano
Exercícios fiscais completos. Lucro líquido de cada ano abaixo da barra; passe o mouse para ver a margem.
ReceitaLucro líquido
2022R$ 307,9 mi2023R$ 423,8 mi2024R$ 616,2 mi2025R$ 612,8 mi