BBDC4Bradesco
BCO BRADESCO S.A. · Financeiro · valor de mercado R$ 162,5 biFaixa de 52 semanas
R$ 13,58R$ 22,80
R$ 14,54-0,95% no diaBuscando cotações ao vivoFechamento de 10/11/2026
P/L6,2xmelhor que o setorMediana do setor: 8,2x (38 empresas)
P/VP0,79melhor que o setorMediana do setor: 1,09 (38 empresas)
DY 12m11,1%melhor que o setorMediana do setor: 8,0% (38 empresas)
ROE14,2%pior que o setorMediana do setor: 16,1% (38 empresas)
Margem líquida27,3%em linha com o setorMediana do setor: 27,5% (38 empresas)
Dív. líq./EBITDAn/aNão se aplica a bancos e seguradoras
Preço justo
Três métodos clássicos, lado a lado: eles discordam, e a diferença é informação. O preço-teto desconta a mesma margem de segurança em todos. Yield exigido de 6,0%. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- Preço justo · BarsiR$ 18,60cotação 22% abaixo do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 14,88
- Preço justo · BazinR$ 26,87cotação 46% abaixo do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 21,50
- Preço justo · Graham—Não se aplica a bancos e seguradoras
- Preço-teto (20% de margem)
- —
Indicadores fundamentalistas
Com os fundamentos da última coleta e o fechamento do pregão. Em bancos e seguradoras, EBITDA, margens operacionais, liquidez e dívida líquida não se aplicam.
Valuation
- D.Y
- 11,1%
- P/L
- 6,16
- PEG Ratio
- 1,66
- P/VP
- 0,79
- EV/EBITDA
- —
- EV/EBIT
- —
- P/EBITDA
- —
- P/EBIT
- —
- VPA
- R$ 18,45
- P/Ativo
- 0,07
- LPA
- R$ 2,36
- P/SR
- 1,69
- P/Cap. Giro
- —
Endividamento
- Dív. líquida/PL
- —
- Dív. líquida/EBITDA
- —
- Dív. líquida/EBIT
- —
- PL/Ativos
- 0,09
- Passivos/Ativos
- 0,91
- Liq. corrente
- —
Eficiência
- M. Bruta
- —
- M. EBITDA
- —
- M. EBIT
- —
- M. Líquida
- 27,3%
Rentabilidade
- ROE
- 14,2%
- ROA
- 1,1%
- Giro ativos
- 0,04
Método Barsi
Critérios de quem investe para viver de proventos. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
Preço-tetoR$ 18,60cotação 22% abaixo do tetoMédia dos proventos de 5 anos (R$ 1,12 por ação) ÷ 6,0%
- DY médio de 5 anos na cotação de hoje
- 7,7%
- Número mágico
- 14 ações
- ✓Setor pereneFinanceiro: está entre Bancos, Energia, Saneamento, Seguros e Telecom
- ✓Proventos regularesPagou em 10 dos últimos 10 anos completos
- ✓Abaixo do preço-tetoCotação R$ 14,54 · teto R$ 18,60 para DY de 6,0%
- ✓Lucro consistenteLucro em 4 de 4 exercícios
- ✕Payout sustentávelDistribui 68% do lucro, acima de 40%: sobra pouco para crescer
- –Dívida controladaNão se aplica a bancos e seguradoras
16171819202122232425
Proventos por ano completo. Dividendos e JCP somados, valores brutos.
Gabarito
As nove perguntas do gabarito de ações do bondjuros (Piotroski), respondidas pelo balanço de 2025 contra o de 2024. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- ✓O ROA é positivo?ROA de 1,0% em 2025
- –O fluxo de caixa operacional é positivo?FCO: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✓O ROA cresceu em relação ao ano anterior?ROA de 1,0% em 2025 · 0,8% em 2024
- –O fluxo de caixa operacional é maior que o lucro líquido?FCO: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✕A alavancagem de longo prazo diminuiu?Dívida de longo prazo de R$ 445,4 bi em 2025 · R$ 403,3 bi em 2024
- –A liquidez corrente melhorou?Liquidez corrente: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✓A empresa não emitiu novas ações?Ações em circulação de 10.595.487.731 em 2025 · 10.615.493.520 em 2024
- –A margem bruta melhorou?Margem bruta: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✕O giro de ativos melhorou?Giro de ativos de 0,05 em 2025 · 0,05 em 2024
Cotação e retorno
Só cotação: -23,8% · Com proventos: -17,1%
R$ 22,80R$ 18,19R$ 13,58
10/11/202515/05/202610/11/2026
Indicadores ao longo do tempo
Atual11,1%51,7% acima da média
Média do período7,3%desde 11/2021
Mínima2,8%12/2022
Máxima11,9%11/2024
DY 12mMédia
11,9%7,3%2,7%
11/202105/202411/2026
DY de cada mês = proventos pagos nos 12 meses anteriores ÷ cotação no fim do mês.
Proventos
Últimos 12 meses: R$ 1,61 por ação · DY médio de 5 anos: 6,9%
R$ por açãoDY no ano (eixo da direita)
11,0%1,3%
20164,6%20173,7%20182,5%20195,5%20202,6%20215,3%20222,8%20239,9%20247,1%20259,5%2026*8,3%
DY de cada ano abaixo da barra. Dividendos e JCP somados, valores brutos. * 2026 até o fechamento de 10/11/2026.
Já anunciado
R$ 0,019 · JCP · paga em 01/12/2026data com 03/11/2026
R$ 0,3562 · JCP · paga em 30/04/2027data com 13/10/2026
| Data com | Pagamento | Tipo | R$ por ação |
|---|---|---|---|
| 03/11/2026 | 01/12/2026 | JCP | 0,019 |
| 13/10/2026 | 30/04/2027 | JCP | 0,3562 |
| 01/10/2026 | 03/11/2026 | JCP | 0,019 |
| 01/09/2026 | 01/10/2026 | JCP | 0,019 |
| 03/08/2026 | 01/09/2026 | JCP | 0,019 |
| 03/07/2026 | 15/09/2026 | JCP | 0,3469 |
| 01/07/2026 | 03/08/2026 | JCP | 0,019 |
| 01/06/2026 | 01/07/2026 | JCP | 0,019 |
| 04/05/2026 | 01/06/2026 | JCP | 0,019 |
| 06/04/2026 | 15/09/2026 | JCP | 0,2973 |
| 01/04/2026 | 04/05/2026 | JCP | 0,019 |
| 02/03/2026 | 01/04/2026 | JCP | 0,019 |
| 02/02/2026 | 02/03/2026 | JCP | 0,019 |
| 02/01/2026 | 02/02/2026 | JCP | 0,019 |
| 29/12/2025 | 31/07/2026 | JCP | 0,3863 |
| 01/12/2025 | 02/01/2026 | JCP | 0,019 |
Fonte: B3, últimos 12 meses e pagamentos já anunciados. JCP com valor bruto (antes do IR de 15%).
Receita e lucro por ano
Exercícios fiscais completos. Lucro líquido de cada ano abaixo da barra; passe o mouse para ver a margem.
ReceitaLucro líquido
2021—2022R$ 21,2 bi2023R$ 14,3 bi2024R$ 17,3 bi2025R$ 23,7 bi