BBAS3Banco do Brasil
BCO BRASIL S.A. · Financeiro · valor de mercado R$ 97,6 biFaixa de 52 semanas
R$ 16,19R$ 27,58
R$ 17,10+0,47% no diaBuscando cotações ao vivoFechamento de 10/11/2026
P/L8,0xem linha com o setorMediana do setor: 8,2x (38 empresas)
P/VP0,54melhor que o setorMediana do setor: 1,09 (38 empresas)
DY 12m3,8%pior que o setorMediana do setor: 8,2% (38 empresas)
ROE10,5%pior que o setorMediana do setor: 16,1% (38 empresas)
Margem líquida21,8%pior que o setorMediana do setor: 27,5% (38 empresas)
Dív. líq./EBITDAn/aNão se aplica a bancos e seguradoras
Preço justo
Três métodos clássicos, lado a lado: eles discordam, e a diferença é informação. O preço-teto desconta a mesma margem de segurança em todos. Yield exigido de 6,0%. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- Preço justo · BarsiR$ 28,28cotação 40% abaixo do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 22,62
- Preço justo · BazinR$ 10,92cotação 57% acima do preço justo
- Preço-teto (20% de margem)
- R$ 8,73
- Preço justo · Graham—Não se aplica a bancos e seguradoras
- Preço-teto (20% de margem)
- —
Indicadores fundamentalistas
Com os fundamentos da última coleta e o fechamento do pregão. Em bancos e seguradoras, EBITDA, margens operacionais, liquidez e dívida líquida não se aplicam.
Valuation
- D.Y
- 3,8%
- P/L
- 7,95
- PEG Ratio
- —
- P/VP
- 0,54
- EV/EBITDA
- —
- EV/EBIT
- —
- P/EBITDA
- —
- P/EBIT
- —
- VPA
- R$ 31,88
- P/Ativo
- 0,04
- LPA
- R$ 2,15
- P/SR
- 1,30
- P/Cap. Giro
- —
Endividamento
- Dív. líquida/PL
- —
- Dív. líquida/EBITDA
- —
- Dív. líquida/EBIT
- —
- PL/Ativos
- 0,07
- Passivos/Ativos
- 0,93
- Liq. corrente
- —
Eficiência
- M. Bruta
- —
- M. EBITDA
- —
- M. EBIT
- —
- M. Líquida
- 21,8%
Rentabilidade
- ROE
- 10,6%
- ROA
- 0,8%
- Giro ativos
- 0,03
Método Barsi
Critérios de quem investe para viver de proventos. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
Preço-tetoR$ 28,28cotação 40% abaixo do tetoMédia dos proventos de 5 anos (R$ 1,70 por ação) ÷ 6,0%
- DY médio de 5 anos na cotação de hoje
- 9,9%
- Número mágico
- 11 ações
- ✓Setor pereneFinanceiro: está entre Bancos, Energia, Saneamento, Seguros e Telecom
- ✓Proventos regularesPagou em 10 dos últimos 10 anos completos
- ✓Abaixo do preço-tetoCotação R$ 17,10 · teto R$ 28,28 para DY de 6,0%
- ✓Lucro consistenteLucro em 4 de 4 exercícios
- ✓Payout sustentávelDistribui 30% do lucro
- –Dívida controladaNão se aplica a bancos e seguradoras
16171819202122232425
Proventos por ano completo. Dividendos e JCP somados, valores brutos.
Gabarito
As nove perguntas do gabarito de ações do bondjuros (Piotroski), respondidas pelo balanço de 2025 contra o de 2024. Ponto de partida para estudo, não recomendação.
- ✓O ROA é positivo?ROA de 0,6% em 2025
- ✓O fluxo de caixa operacional é positivo?FCO de R$ 159,3 bi em 2025
- ✕O ROA cresceu em relação ao ano anterior?ROA de 0,6% em 2025 · 1,1% em 2024
- ✓O fluxo de caixa operacional é maior que o lucro líquido?FCO de R$ 159,3 bi em 2025 · lucro líquido de R$ 13,7 bi
- –A alavancagem de longo prazo diminuiu?Dívida de longo prazo: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- –A liquidez corrente melhorou?Liquidez corrente: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✕A empresa não emitiu novas ações?Ações em circulação de 5.708.378.234 em 2025 · 5.707.958.006 em 2024
- –A margem bruta melhorou?Margem bruta: o balanço não traz esta linha (comum em bancos e seguradoras)
- ✕O giro de ativos melhorou?Giro de ativos de 0,06 em 2025 · 0,06 em 2024
Cotação e retorno
Só cotação: -24,9% · Com proventos: -22,8%
R$ 27,58R$ 21,88R$ 16,19
10/11/202515/05/202610/11/2026
Indicadores ao longo do tempo
Atual3,8%48,5% abaixo da média
Média do período7,4%desde 11/2021
Mínima2,6%07/2026
Máxima12,4%02/2023
DY 12mMédia
12,4%7,5%2,6%
11/202105/202411/2026
DY de cada mês = proventos pagos nos 12 meses anteriores ÷ cotação no fim do mês.
Proventos
Últimos 12 meses: R$ 0,65 por ação · DY médio de 5 anos: 8,2%
R$ por açãoDY no ano (eixo da direita)
13,4%1,6%
20163,3%20173,0%20184,2%20194,8%20203,8%20217,9%202212,0%20236,8%20249,1%20255,4%2026*3,1%
DY de cada ano abaixo da barra. Dividendos e JCP somados, valores brutos. * 2026 até o fechamento de 10/11/2026.
| Data com | Pagamento | Tipo | R$ por ação |
|---|---|---|---|
| 01/09/2026 | 11/09/2026 | JCP | 0,1025 |
| 01/09/2026 | 11/09/2026 | JCP | 0,0345 |
| 01/09/2026 | 11/09/2026 | Rendimento | 0,0028 |
| 01/06/2026 | 11/06/2026 | JCP | 0,0816 |
| 01/06/2026 | 11/06/2026 | JCP | 0,0597 |
| 02/03/2026 | 11/03/2026 | JCP | 0,0701 |
| 23/02/2026 | 05/03/2026 | JCP | 0,2163 |
| 23/02/2026 | 05/03/2026 | Rendimento | 0,0052 |
| 02/12/2025 | 12/12/2025 | JCP | 0,0458 |
| 01/12/2025 | 11/12/2025 | JCP | 0,0719 |
Fonte: B3, últimos 12 meses e pagamentos já anunciados. JCP com valor bruto (antes do IR de 15%).
Receita e lucro por ano
Exercícios fiscais completos. Lucro líquido de cada ano abaixo da barra; passe o mouse para ver a margem.
ReceitaLucro líquido
2022R$ 31,1 bi2023R$ 29,9 bi2024R$ 26,4 bi2025R$ 13,7 bi